股民小心 詐團誘騙5大類型

股民小心 詐團誘騙5大類型

詐團手法千奇百怪,現在將腦筋動到股民頭上,竟然誘騙不少高齡長者把手中的股票賣掉,再把錢匯給詐團,去年各大券商已出現不少類似案例,券商因此全面提高警戒,避免不知情民衆受害。

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根據金管會、刑事警察局和券商的掌握,最常見的賣股籌現金給詐團的案例,有五大類型,第一,股民加入LINE羣組參與股票申購,先繳交一筆保證金,詐騙集團告知抽中股票還須繳後續尾款,因此要股民賣股籌現金;第二,詐團以阻止股票下檔等離譜的理由,誘騙股民賣股匯款;第三,佯稱股民所參加的股票IPO有中籤,要求匯款繳保證金;第四,威脅臺股投資人,若不匯款將有違約的民事、刑事責任以及影響個人信用紀錄等,致客戶心生恐懼;第五,加入投資股票LINE羣組,被羣主要求投資得要先匯款,還不斷電催客戶匯款。

業界高層指出,針對這五大詐騙類型,能否阻詐成功取決於營業員的臨時反應和機警程度很重要。以龍頭券商元大證券爲例,去年元大證券營業員因爲查覺不對勁而出面阻詐的案例有六十二件,阻詐金額高達三六○八萬元,其中靠着客戶對營業員的信賴以及營業員和銀行、警察局之間的聯防,仍有超過四十件的案例因而阻詐成功。

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至於這類要股民賣股匯款的詐騙案,中南部比重甚高,業界高層表示,一些不尋常的現象,例如客戶一下子要大清數百萬元的庫存、或出現不合理的大量賣股的情況,營業員都得高度警覺;而民衆在開戶時不斷講電話和查看手機,營業員查覺有異樣而使詐團自己「露餡」,也是可阻詐成功的機會。另外,同一集團的銀行和證券子公司通力合作,也可發揮更好的阻詐成效。

根據目前券商蒐集到的勸誘賣股相關的詐騙態樣,大部分是營業員查覺到客戶買賣股票狀況有異,有些是和銀行聯防之後取得的資料;但由於近來股市起伏大,投資人買賣股票比以往更加頻繁,如何從裡面辨識是正常交易或是和詐團有關,相對更不容易,這也考驗營業員平時和客戶的互動及對客戶的瞭解。

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